В России растет число судебных решений по жалобам граждан на действия банков. Один из частых поводов для возмущения – внезапная, по мнению владельца, блокировка банковской карты. «Я не давал к этому повода», – сообщают пострадавшие. Так ли это?
«Банки выступают здесь как лица подневольные, обязанные отслеживать подозрительные переводы, в том числе действия, вызывающие подозрения в получении «левых» доходов», – сообщают эксперты. Между тем трудно найти взрослого человека, который ни разу не занимался «халтурой» или не сдавал квартиру или комнату по знакомству. Разберемся же, что делать, чтобы не попасть впросак.
На карандаше у Большого брата
В каждом банке действуют свои внутренние правила пользования карточками, с которыми соглашается и клиент, подписавший договор на открытие карточного счета. Увы, эти «буковки» воспринимаются 90% граждан как формальность, не стоящая внимания. А ведь здесь и кроется подвох, обычно всплывающий в процессе перевода денежных средств от физического или юридического лица. Если вы не зарегистрированы как ИП, подозрительность банка обеспечена.
К примеру, «красную кнопку» может включить сообщение о поступлении арендной платы за квартиру/платы за жилье. Если вы опасаетесь рисков, заключайте «белый» договор, оформляясь как предприниматель или принимайте платеж наличными. Схожую реакцию вызывают оплата товаров или грузов для коммерческих целей, плата за услуги и даже оповещение о переводе зарплаты.
Важно помнить: Разумеется, стоп-кран включается в том случае, если заработок поступает не на особую зарплатную карту, а на карту физлица. Как получение таких средств, так и их снятие квалифицируются как получение незаконных доходов и их обналичивание. Особенно рискованные ситуации, когда вы получаете плату от нескольких заказчиков или работодателей.
